El fiscal que investiga a Ganancias Deportivas: "Todo indica que es una estafa piramidal"

Fue en febrero de este año cuando el fiscal Javier Giaroli inició una investigación para saber si detrás de Ganancias Deportivas S. A. había o no una estafa piramidal. Y si bien ese proceso no ha llegado a su final, Giaroli contó qué avances hubo y adelantó que efectivamente todo indica que sí se trata de un esquema para estafar personas.

De todas formas, quien está a cargo de la Segunda fiscalía departamental de San Rafael y entre sus competencias tiene asignados los ciberdelitos, dialogó con Memo sobre la investigación que empezó con la empresa de servicios Ganancias Deportivas (DG) pero luego se extendió a otras plataformas como Intense Live o Quit Life. Es decir, se refirió a criptoponzi o criptoestafas en general.

"Recientemente, dos personas denunciaron a Quit Life y en estos días tengo entendido que persona que se siente defraudada por GD hizo una denuncia on line. Intense Live no hay denuncias por el momento. Al Core sí tuvo varias denuncias, funcionaba con un esquema bastante similar al de Ganancias Deportivas", comenzó repasando el fiscal sureño.

Así, recordó que la primera investigación que se inició fue la de GD y "desde el primer momento vaticiné que iba a pasar lo que pasó; es decir, que íbamos a llegar a un punto muerto en la investigación hasta tanto no se contesten las rogatorias que hemos cursado a Costa Rica y a España. Se trata de comprobar que el negocio base sea verídico y no sea una estafa piramidal o un esquema Ponzi, donde se sustenta con las personas que están debajo", marcó.

Cómo se inicia la investigación

Sobre el origen del procedimiento, iniciado de oficio, Giaroli reconoció que hay varios delitos a investigar dentro del mismo tema. "Puede ser una asociación ilícita hasta una estafa. O la figura de captación de valores del público en forma irregular. Lavado de activos, fuga de capitales, hay una regulación reciente de Afip para declarar tenencia de criptoactivos que también estarían incumpliendo", enumeró.

Puntualizando, el letrado sanrafaelino remarcó que si bien está investigando una posible estafa, no hay víctimas todavía porque nadie ha denunciado que se hayan sentido perjudicados por esta plataforma que ofrece un 20% de ganancia mensual con una inversión inicial relativamente accesible.

"Creo que estamos ante una estafa en tentativa, que se está consumando pero todavía no hay gente perjudicada económicamente. Los delitos de competencia federal ya estarían consumados incluso; la captación de gente, la fuga de dinero. Pero no es mi competencia. Yo me centro en San Rafael", subrayó.

-Una vez comprobada la estafa, ¿Quién paga por eso?

-Supongamos que una persona se metió y hay mil personas por debajo. Hay que ver si esa persona sabía que lo de las apuestas (el basamento de GD, apuestas deportivas) no era cierto y si sabía que era una pirámide. Si esa persona era un contador o abogado, es poco creíble que no supiera que se trataba de un esquema Ponzi. Incluso le puede caber partícipe de estafa con dolo eventual. Por lo que hay que ver bien cada situación y caso. Si metió gente, sí es delito.

Por otro lado, están las acciones civiles. Si esa persona ganó dinero, es a consecuencia de la persona que está abajo y, por lo tanto, es un enriquecimiento sin causa. Así es que es pasible de las demás causas. Creo que va a haber una gran corrida de demandas de todo tipo por esto.

-¿Alguien puede terminar en la cárcel por esto?

-Sí, es una investigación supervisada pero para mí los organizadores son claramente responsables de un delito de asociación ilícita. Corresponde que sean buscados y que rindan cuentas acá en Mendoza. Y, sobre todo, que quede el mensaje de que nunca más un esquema Ponzi. En un país devastado, con una crisis económica enorme, significa esto que el 70 u 80% del dinero se va a ir al extranjero y lo van a disfrutar esos dos o tres charlatanes 2.0.

El tema es que una vez que dejen de pagar, se va a ver el perjuicio porque hay mucha gente metida en distintos lugares del mundo y sobre todo en Latinoamérica. El panorama de lo que puede llegar a pasar uno lo tienen viendo los diarios de Tucumán porque allá Intense Live fue como Ganancias Deportivas acá. El caos social que se dio con ajustes de cuentas entre patrocinadores y víctimas, gente que no sale a la calle porque los van a linchar.

He visto 20 esquemas de este tipo que andan dando vuelta. Lo que preocupa es que la gente que quedó sensibilizada a la plata fácil cuando se cae un sistema se va a meter a otro y así, incluso a los negocios milagro.

En un país donde hay un 50% de inflación anual, la gente está desesperada por ganar un peso, estos negocios milagro son muy tentadores. Por eso estos esquemas funcionan en Latinoamérica. Pero son dos o tres charlatanes que se están haciendo millonarios a costa de la crisis de un país devastado y que van a devastar más todavía.

Pedidos internacionales de información

La sede legal de Ganancias Deportivas, cabe recordar, está registrada en Costa Rica. Así es que hasta aquel país ha llegado con sus pedidos el fiscal a cargo de la investigación. "Con respecto a las pruebas concretas y duras de que no existe un negocio base, se han cursado rogatorias a Costa Rica y en concreto al Ministerio Público Fiscal de ese país para que un fiscal de allá vaya y compulse la documentación contable de esta Sociedad Anónima que está radicada allá", explicó Giaroli.

En el mismo sentido, el fiscal describió que lo último que se hizo fue a través de la Cancillería y de la Procelac (la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos, una unidad especial de investigación que depende de Procuración General de la Nación): "Ellos tienen contacto con otros organismos internacionales y con Interpol. A través de ellos hemos vuelto a cursar las rogatorias a distintos lugares".

A lo que hace referencia, concretamente, Giaroli con las "rogatorias internacionales" es a que él, como fiscal de instrucción, puede pedir un informe a la Anses, a la Afip, a la municipalidad o a cualquier organismo que tenga un área en Mendoza.

"Pero, si quiero información de otro organismo público ubicado en el extranjero, puedo probar si ese organismo me contesta directamente desde su intención de colaborar con mi solicitud, que es lo que generalmente ocurre. Pero como no están obligados a contestarme, la forma de obligarlos es a través de tratados internacionales de colaboración recíproca en materia de causas penales. Eso se llama colaboración internacional de segundo grado", explicó.

En este caso, las rogatorias se cursaron a través de una oficina que tiene la Suprema Corte de Justicia de Mendoza, que es la Dirección de Cooperación Internacional. "Ya hemos pasado toda esa parte. Se han homologado a través de la Cancillería y han sido cursados estos pedidos de colaboración al extranjero. Otra forma de probarlo es a través de las casas de apuestas del fútbol europeo, que hasta el momento no han contestado", se explayó Giaroli.

Cómo ganarle a las apuestas

Dentro de la investigación, comentó el abogado a cargo de la mencionada fiscalía, también se recurrió recientemente al testimonio de Lisandro Kaunitz. Se trata de un argentino, que es neurocientífico de la Universidad de Tokio y se especializa en ciencia de datos, que justamente hizo una experiencia piloto de un sistema de apuestas en el fútbol europeo.

"El escribió un artículo muy comentado que se llama ‘Cómo ganarle a las apuestas'. Hicimos una declaración testimonial vía Skype con él sobre su experiencia práctica de haber intentando ganar sistemáticamente en las apuestas. A él lo limitaron cuando se dieron cuenta de que a través de su mecanismo experto ganaban siempre. Por ejemplo, ya no podía apostar a un partido 50 euros, se lo bajaban a 50 centavos de euro", contó.

En definitiva, la conclusión es que es imposible que Ganancias Deportivas tenga esta sustentabilidad por más que tenga el secreto para ganar las apuestas: "Justamente porque las casas de apuestas no están hechas para perder plata. Incluso, hay jugadores que han demando a esas casas y han ganado las demandas. No es gente que vaya a perder plata ni mucho menos a darle de comer a tantas personas porque sí, ni a darles un interés de un 20% mensual".

Así, con la experiencia del argentino Kaunitz, el fiscal definió que pudieron determinar que es falso que el dinero provenga de las apuestas. Es decir, que puede provenir de lavado de dinero del narcotráfico, de venta de arma, etc. pero eso no necesariamente determina que se trate de una estafa en pirámide.

El negocio milagro

Sobre las esquemas básicos de criptoestafas, Giaroli también indicó que el término con el que se los asocia es "negocio milagro", que son supuestas empresas que se venden a la gente y que es muy difícil de comprobar si son ciertas. 

"Como la tecnología cuántica de Quit Life, ahora hay otro que se invierte en plantaciones de marihuana en México, otro basado en las esmeraldas colombianas. Son negocios milagro que dan una sustentabilidad irrisoria", aseguró.

Sin embargo, en los sistemas que han circulado por Mendoza (y Argentina) ha sido bastante sencillo comprobar que no existe el negocio de base que utilizan: "Por ejemplo, la flota de autos de Intense Live nadie sabe donde están esos supuestos coches con los que se obtiene ese rédito fantástico".

Para ir cerrando, y volviendo al tema específico de GD, Giaroli reafirmó que hasta "el sentido común indica que es una estafa, creo que la gran mayoría de la gente que se mete lo sabe y está jugando a la ruleta con esto. Lo cual no significa que van a perder plata; hay quiénes ganan y quiénes pierden. Cuando se caiga la pirámide se va a saber quién pudo recuperar dinero y quién no".

Finalmente, el encargado de la Segunda fiscalía de San Rafael ejemplificó lo sucedido con uno de los principales líderes de Ganancias Deportivas en el departamento. 

"Empezó siendo verdulero y ahora se cree que tiene una casa en Marbella. Interpol especula con que tiene entre 25 y 30 bitcoins en una billetera virtual y tiene a unas 70 mil personas metidas en esto. La manera en la que funciona es con un crecimiento exponencial, que es lo que hace que cada vez se necesite más gente para sostenerlo", cerró Giarioli, recomendado el documental de Netflix, "El dinero en pocas palabras".